现金管理业务，指我行通过组合提供账户管理、收付款、资金汇划、理财等服务，协助企业科学合理地管理账户和流动资金头寸，高效归集、调剂内部资金，加强资金保值增值，以提高资金流动性、提升财务管理水平和获取更高资金收益的银行业务。

　　在操作过程中，我行将结合客户自身的组织结构特点和财务集中管理的具体需求，通过有机组合中行成熟、先进的金融服务产品（资金汇划、委托贷款、网上银行、授信额度等），为客户搭建两个相互支撑的平台（信息平台和资金平台，信息平台及时准确地反映帐户信息，资金平台则按照客户的需要保证其帐户资金的快捷汇划），最终形成为客户度身订做的一整套现金管理解决方案。

业务功能

1． 安全快捷方便地进行资金汇划，有效管理收付款；

2． 统一管理企业集团成员的账户，有效控制账户余额，灵活上收下拨资金，及时获取账户和交易信息，使企业集团实现财务集中管理；

3． 统一运作资金，集中富裕资金，获取更多投资机会，减少多余借款，降低企业集团资金成本，实现资金的流动性与盈利性的统一；

申请对象

客户如果拟加强财务管理，对账户管理、收付款、资金归集、资金调配和保值增值等方面有更高要求，均可以向我行申请开办该业务。

申请资料

1． 企业法人资格和法定代表人资格以及有关法律文件；

2． 业务开办申请书；

3． 如需使用网上银行产品，需提交该产品需要提交的有关材料。

业务办理程序

1． 申请开办该项业务；

2． 银企双方就具体业务合作方式、内容、范围进行协商，形成实施方案；

3． 签署有关业务合作协议；

4． 正式开办该项业务。